Как получать дивиденды с акций в Украине?

Одним из наиболее простых и эффективных способов получать пассивный доход являются дивиденды по ценным бумагам. Не удивительно что в 2025 году как получать дивиденды с акций в Украине становится актуальным вопросом для тех, кто стремится к финансовой стабильности. Дивиденды — это пассивный доход, который позволяет покрывать расходы или наращивать капитал без активного участия. Однако украинский фондовый рынок не обеспечивает надежных условий для таких инвестиций. Мы рассмотрим, почему лучше ориентироваться на иностранные акции, особенно США, и как начать получать дивиденды в Украине уже через несколько месяцев.

По данным Bloomberg на 2025 год, рынок акций США растет в среднем на 7–10% ежегодно, а дивидендные акции приносят от 2 до 6% годовых, что делает их привлекательными для инвесторов. В этой статье мы разберем, как сформировать инвестиционный портфель для дивидендов по акциям в Украине, минимизируя риски. Чтобы больше узнать про пассивный доход вы можете ознакомиться с отдельной статьей.

Почему не подходит Украинский фондовый рынок?

Если вас интересует вопрос как получать дивиденды с акций Украина не лучший выбор для инвесторов. Увы. Украинский фондовый рынок остается слабым и непривлекательным для получения дивидендов в Украине. По данным ПФТС на 2025, объем торгов на украинских биржах составляет менее 1% от Варшавской биржи, что указывает на низкую ликвидность. Высокая инфляция (более 15%, по данным НБУ) и девальвация гривны (курс USD/UAH вырос более чем на 30% за 5 лет) обесценивают доходы от местных активов. Военные риски дополнительно снижают надежность инвестиций. Если ваша цель надежный пассивный доход и дивиденды, украинские акции — абсолютно неправильный выбор!

Нужно учесть что крупные украинские компании, такие как Kernel (WSE: KER), MHP (WSE: MHPC), Ferrexpo (LSE: FXPO), Astarta (WSE: AST) и Ovostar (WSE: OVO), торгуются на иностранных биржах, таких как Варшавская или Лондонская. Но это не спасает ситуацию. Прежде всего это уже ограничивает доступ к дивидендам по акциям в Украине через местный рынок. Но это не главная проблема. Основная сложность в том, что эти компании платят дивиденды так, как им вздумается, могут их регулярно сокращать или отменять. В противовес этому иностранные компании тщательно следят за своей репутацией и стараются платить вовремя не снижая ожиданий инвесторов.

Далее мы рассмотрим, почему иностранные акции, особенно США, — лучший выбор для пассивного дохода.

Как получать дивиденды с акций Украина, 2025

Почему лучше всего выбрать акции компаний США?

Для тех, кто хочет знать, как получать дивиденды с акций в Украине, акции США предлагают уникальные преимущества. По данным S&P Global (на 2025), компании из индекса S&P 500 Dividend Aristocrats повышают дивиденды ежегодно, а рынок США вырос на 22% в 2024 году. Дивиденды в США выплачиваются чаще — раз в квартал или даже ежемесячно, как в случае с Realty Income (NYSE: O) или другими ежемесячными плательщиками.

Европейский рынок, напротив, менее выгоден, так как дивиденды чаще годовые или полугодовые, а индекс STOXX 600 вырос лишь на 12% в 2024 году. Акции США обеспечивают стабильный пассивный доход и рост капитала, что делает их оптимальными для получения дивидендов по акциям в Украине. Больше про пассивный доход по акциям в отдельной статье по ссылке.

Если вы хотите узнать как получать дивиденды с акций Украина ваше текущее место нахождения, ответ один: нужно инвестировать в зарубежные ценные бумаги. Это единственный надежный вариант.

Что нужно сделать чтобы получать дивиденды в Украине?

Начать получать дивиденды в Украине возможно через инвестиции в иностранные активы с использованием брокерского счета. Однозначным лидером и фактически с полным отсутствием аналогов для украинцев является компания Interactive Brokers, которая предлагает низкие комиссии и высокую надежность. Открыв счет там, украинцы могут покупать акции практически любых мировых компаний. Альтернативы, такие как Freedom Finance или Exante, также доступны, но Interactive Brokers остается наиболее надежным выбором для дивидендов по акциям в Украине.

Создание инвестиционного портфеля из акций, ETF, REIT и облигаций позволяет получать дивиденды уже через 1–3 месяца после покупки. Выплаты будут поступать на брокерский счет, а затем вы можете вывести деньги на банковский счет (например, в Monobank) или валютную карту. Их можно использовать по своему усмотрению или реинвестировать. Рассмотрим шаги для старта или что конкретно вам нужно сделать.

1. Открытие брокерского счета на платформе, например, Interactive Brokers.
2. Определение бюджета и целей инвестирования.
3. Выбор активов: акций, ETF, REIT или облигаций.
4. Покупка активов и настройка получения дивидендов.

Чтобы узнать, как составить инвестиционные портфели, прочитайте статью про инвестиционные портфели, где подробно раскрывается вопрос и также даются примеры готовых портфелей.

Примеры портфелей для дивидендов

Для тех, кто стремится как получать дивиденды с акций в Украине, мы подготовили два примера портфелей с капиталом $100,000. Эти портфели ориентированы на доходность 5% и 7% годовых, обеспечивая пассивный доход с разным уровнем риска. Доходность выше 7% возможна, но связана с повышенной волатильностью, например, падением цен высокодоходных активов.

Мы составили портфели, комбинируя акции, ETF, REIT и облигации, чтобы показать, как получать дивиденды в Украине с минимальным управлением. Далее мы рассмотрим их состав и характеристики.

Портфель на 5% годовых

Этот консервативный портфель фокусируется на стабильности, минимизируя риски для пассивного дохода. Он рассчитан на дивидендную доходность около 5% годовых, однако со временем она будет увеличиваться за счет постоянного повышения дивидендов по качественным ценным бумагам.

Таблица 1. Пример портфеля на 5% годовых 

Портфель на 7% годовых

Этот портфель с умеренным риском ориентирован на более высокую доходность для дивидендов по акциям в Украине. Эти компании обеспечат вам доходность на уровне примерно в 8% годовых, а также рост капитала выше инфляции.

Таблица 2. Пример портфеля на 7% годовых

Налоги на дивиденды в Украине

Нужно понимать, что получение дивидендов в Украине связано с налогообложением. По состоянию на 2025 год, граждане Украины должны платить налог с дивидендов как в Украине, так и в некоторых странах где эти дивиденды выплачиваются. В случае с акциями США, брокер будет удерживать с дивидендов 15% (withholding tax), однако так как существует соглашение об избежании двойного налогообложения между странами, в Укриане граждане и резиденты должны доплатить лишь военный сбор в размере 5%.

В тоже время стоит отметить что налоговые органы в Украине не охотно принимают отчеты иностранных брокеров (так как они в электронной форме) и очень часто пытаются наложить дополнительные налоги на дивиденды. Это может быть как 9% которые указаны в тексте соглашения об избежании двойного налогообложения между странами и военный сбор, так и все 18% НДФЛ + 5% военного сбора.

Тем не менее, данные вопросы можно «побороть», а при незначительных дивидендах (в несколько сотен долларов ежемесячно) многие инвесторы вообще их не показывают.

Преимущества и безопасность

Инвестиции в акции США для получения дивидендов в Украине имеют множество преимуществ. По данным Morningstar, дивидендные портфели приносят пассивный доход 4–8% годовых, а рост капитала опережает инфляцию. Масштабируемость позволяет увеличивать выплаты, добавляя капитал, что делает этот подход удобным для долгосрочных целей.

Безопасность обеспечивается отсутствием привязки активов к Украине: нет валютных или военных рисков, намного ниже инфляция. Регуляция SEC защищает инвесторов через брокеров, таких как Interactive Brokers. Поэтому если вас интересует вопрос как получать дивиденды с акций в Украине и надежно ли это, ответ «да». В целом же если вы интересуетесь вопросами касательно настоящего пассивного дохода, рекомендую узнать больше про источники пассивного дохода.

Как получать дивиденды с акций Украина?

Как получать дивиденды с акций в Украине? Вы уже поняли что это реальная возможность для создания пассивного дохода. Акции США или ЕС через брокера, такого как Interactive Brokers, обеспечивают стабильные выплаты и рост капитала. К сожалению на данном этапе, украинский рынок не подходит из-за низкой ликвидности и рисков, но иностранные активы решают эту проблему.

Начните с открытия счета и формирования портфеля, чтобы получать дивиденды по акциям в Украине уже через 1-3 месяца. Вы вполне реально сможете постепенно создать капитал который обеспечит вам ежемесячный пассивный доход и поможет быстрее прийти к финансовой независимости. При необходимости обращайтесь за консультацией!

Удачи в инвестициях!