В 2025 году инвестиции в зарубежные акции привлекают все больше внимания инвесторов из стран СНГ. По данным международных брокерских платформ, объем вложений в акции США и Европы вырос на 40% за последние три года, что подчеркивает интерес к зарубежным рынкам. Доступ к глобальным компаниям, высокая ликвидность и возможность диверсификации делают этот инструмент мощным для роста капитала и защиты сбережений.
Эта статья поможет понят, почему инвестиции в зарубежные акции так популярны, как начать инвестировать, какие стратегии выбрать и какие риски учесть. Мы приведем примеры, расчеты и сравнения, чтобы вы могли уверенно ориентироваться на зарубежных рынках и сделать первые шаги через надежного брокера.
Зарубежные акции — это акции компаний которые представлены на фондовых рынках НЕ в стране инвестора. Если вы живете в Украине или стране ЕС, для вас зарубежными акциями будут акции компаний США, Азии, и других стран ЕС. Именно про инвестиции в них мы и поговорим в этой статье.
Как после, так и в процессе прочтения вы можете обращаться за советом или консультацией.
Если вы хотите начать инвестировать в зарубежные акции, а также покупать ETFs, облигации, UCITS ETF, REIT и другие ценные бумаги, получить помощь с составлением инвестиционного портфеля, обращайтесь за советом или консультацией!
Первичная консультация БЕСЛПАТНА!
Почему стоит рассмотреть инвестиции в зарубежные акции
Инвестиции в зарубежные акции открывают доступ к крупнейшим экономикам мира, таким как США и Европа, где сосредоточены компании с высокой капитализацией и инновационным потенциалом. В 2025 рынок США (индекс S&P 500) показал среднюю доходность 8,5% годовых, а европейский STOXX 600 — около 6,2%, что превосходит многие локальные рынки (даже в отдельных странах ЕС). Это делает зарубежные рынки привлекательными для инвесторов, ищущих стабильность и рост.
Кроме того, инвестиции в зарубежные акции позволяют снизить зависимость от локальных экономических рисков, таких как девальвация или политическая нестабильность. Например, вложения в акции Apple Inc. (NASDAQ: AAPL) или Siemens AG (XETRA: SIE) дают доступ к глобальным лидерам технологий и промышленности, что усиливает устойчивость портфеля.
Пример доходности индекса S&P 500 за последние 5 лет на 2025 год (зарубежные акции инвестиции в индекс через ETF)
Возможности зарубежных рынков
Зарубежные рынки предлагают уникальные возможности благодаря разнообразию секторов и компаний. Например, Tesla Inc. (NASDAQ: TSLA) в свое время лишь за год выросла на 25% за счет спроса на электромобили, а Nestlé SA (SIX: NESN) остается стабильным активом в потребительском секторе десятилетия. Высокая ликвидность бирж, таких как NYSE и XETRA, обеспечивает легкость покупки и продажи акций.
Для инвесторов из Украины и отдельных стран ЕС, инвестиции в зарубежные акции — это способ выйти за рамки ограниченного выбора локальных бирж. Например, вложение в SAP SE (XETRA: SAP) дает доступ к лидеру в области корпоративного ПО, а Unilever PLC (LSE: ULVR) — к устойчивому бизнесу с дивидендами около 3% годовых.
Сравнение с локальными рынками
Локальные рынки отдельных стран часто уступают по доходности и разнообразию. За последние пять лет индекс среднестатистической страны ЕС (кроме крупных экономик), вырос на 20-30%, тогда как S&P 500 — на 85%. Зарубежные рынки также предлагают доступ к IPO, что редко встречается локально. Например, IPO Airbnb Inc. (NASDAQ: ABNB) в 2020 году принесло инвесторам 120% за первый год.
Параметр | Локальный рынок (страны ЕС) | Зарубежные рынки (S&P 500, STOXX 600) |
Средняя доходность | 4–5% годовых | 7–9,5% годовых |
Волатильность | Низкая / Средняя | Средняя |
Доступ к IPO | Ограничен | Широкий |
Количество эмитентов | ~300 | >5000 |
Таблица 1. Сравнение локальных и зарубежных рынков по доходности и возможностям
Как начать инвестиции в зарубежные акции
Инвестиции в зарубежные акции начинаются с выбора правильных инструментов и платформ. Инвестиции через брокера — самый доступный способ, так как брокеры предоставляют доступ к биржам США и Европы, низкие комиссии и аналитические инструменты. В 2025 число инвесторов, использующих международные платформы, выросло на 30%, что отражает простоту входа на рынок.
Перед началом важно определить цели: рост капитала, пассивный доход или защита от инфляции. Это поможет выбрать подходящие акции, такие как Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT) для роста или Coca-Cola Co. (NYSE: KO) для дивидендов, и настроить стратегию.
Выбор надежного брокера
Инвестиции через брокера требуют тщательного выбора платформы. Надежные брокеры, такие как Interactive Brokers или Charles Schwab, предлагают доступ к биржам NYSE, NASDAQ, LSE и XETRA с комиссиями от $0,01 за акцию. Важно проверить лицензию (SEC, FCA) и минимальный депозит, который может начинаться от $100.
Например, с капиталом $1000 можно купить 4 акции Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT) по $250 (на октябрь 2025). Брокеры также предоставляют демо-счета для практики, что делает инвестиции в зарубежные акции доступными для новичков.
Первые шаги и открытие счета
Процесс включает регистрацию, верификацию (паспорт, адрес) и пополнение счета через карту или SWIFT-перевод. После этого можно выбрать акции, например, Procter & Gamble (NYSE: PG) для стабильности или NVIDIA Corp. (NASDAQ: NVDA) для роста.
Новичкам стоит начать с небольших сумм, чтобы минимизировать риски.
Типы счетов варьируются: индивидуальный брокерский счет универсален, а IRA (в США) подходит для долгосрочных инвесторов с налоговыми льготами. Инвестиции через брокера упрощают доступ к зарубежным рынкам, делая их удобными даже для начинающих.
Стратегии инвестиций в зарубежные акции
Инвестиции в зарубежные акции предлагают множество стратегий в зависимости от целей и горизонта. От долгосрочных вложений в стабильные компании до краткосрочных операций для быстрого роста — каждый подход имеет свои преимущества. Выбор стратегии зависит от вашего капитала, опыта и готовности к рискам.
Правильная стратегия помогает сбалансировать доходность и риски. Например, сочетание акций Apple Inc. (NASDAQ: AAPL) и ETF, таких как Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (IE00B945VV12), обеспечивает стабильность и рост.
Долгосрочные инвестиции
Долгосрочные инвестиции в зарубежные акции (5–10 лет) подходят для тех, кто ищет стабильность. Стратегия «купил и держи» фокусируется на компаниях с устойчивым ростом, таких как Johnson & Johnson (NYSE: JNJ), с дивидендами 2,5% годовых. Вложение $5000 в JNJ в 2015 году к 2025 дало бы около $9500 с учетом роста и дивидендов.
Эта стратегия минимизирует влияние волатильности. Например, акции Nestlé SA (SIX: NESN) показывают устойчивый рост 6% годовых, что делает их надежным выбором для долгосрочных инвесторов.
Краткосрочные инвестиции
Краткосрочные инвестиции в зарубежные акции (до 1 года) ориентированы на получение прибыли от рыночных движений. Инвесторы анализируют новости и тренды, например, рост акций NVIDIA Corp. (NASDAQ: NVDA) на 20% в 2025 из-за спроса на ИИ. Покупка на $2000 могла принести $400 прибыли за 6 месяцев.
Такая стратегия требует внимательного анализа и несет риски из-за волатильности. Например, акции Adidas AG (XETRA: ADS) могут колебаться на 10–15% за квартал, что создает возможности, но требует опыта.
Инвестиции для пассивного дохода
Для пассивного дохода выбирают акции с высокими дивидендами, такие как Coca-Cola Co. (NYSE: KO) (3,2% годовых). Вложение $10 000 в KO приносит около $320 ежегодно, которые можно реинвестировать. Компании вроде Royal Dutch Shell (LSE: SHEL) также обеспечивают стабильные выплаты.
Пассивный доход через инвестиции в зарубежные акции популярен среди тех, кто ищет регулярные поступления. Дивиденды от SAP SE (XETRA: SAP) (около 1,5%) дополняют портфель, сочетая рост и доход.
Инвестиции для защиты от инфляции и девальвации
Инвестиции в зарубежные акции защищают капитал от инфляции и девальвации. Акции компаний, таких как L’Oréal SA (Euronext: OR), растут быстрее инфляции (6–8% годовых). Вложения в USD или EUR снижают риски локальных валютных колебаний.
Пример: $2000, вложенные в Amazon.com Inc. (NASDAQ: AMZN) в 2020 году, к 2025 выросли до $3400, опережая инфляцию в 3% годовых. Это делает зарубежные рынки надежным инструментом сохранения капитала.
Стратегия | Горизонт | Пример актива | Доходность (годовая) | Риск |
Долгосрочная | 5–10 лет | Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) | 6–8% | Низкий |
Краткосрочная | До 1 года | NVIDIA Corp. (NASDAQ: NVDA) | 10–20% | Высокий |
Пассивный доход | 3–5 лет | Coca-Cola Co. (NYSE: KO) | 3–4% (дивиденды) | Средний |
Защита от инфляции | 3–10 лет | L’Oréal SA (Euronext: OR) | 6–8% | Средний |
Таблица 2. Сравнение стратегий инвестиций в зарубежные акции
Риски инвестиций в зарубежные акции
Инвестиции в зарубежные акции связаны с рисками, которые важно учитывать. Валютные колебания, рыночные коррекции и налоги могут снизить доходность, но правильное управление портфелем помогает минимизировать потери. Понимание рисков — ключ к успешным вложениям.
Анализ рисков позволяет выбрать оптимальную стратегию. Например, сочетание акций Google (NASDAQ: GOOGL) с ETF снижает волатильность, а хеджирование защищает от валютных потерь.
Валютные и рыночные риски
Валютный риск возникает из-за изменений курсов USD/EUR. Например, укрепление гривны на 10% снижает гривневую доходность акций Adidas AG (XETRA: ADS). Рыночные риски связаны с коррекциями: в 2022 году S&P 500 упал на 18%, затронув акции Tesla Inc. (NASDAQ: TSLA).
Для защиты инвесторы используют диверсификацию или ETF, такие как Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (IE00B945VV12), который включает SAP SE (XETRA: SAP) и Nestlé SA (SIX: NESN), снижая волатильность.
Налоговые и регуляторные аспекты
Налоги на дивиденды в США составляют 15% для стран с соглашением (например, Украина), в Европе — 10–20%. Например, дивиденды $100 от Procter & Gamble (NYSE: PG) облагаются налогом $15. Капитальный прирост также подлежит налогообложению (13–15%).
Регуляторные риски включают санкции или ограничения на доступ к биржам. Выбор брокера с международной репутацией, такого как Interactive Brokers, минимизирует такие риски.
Тип дохода | США (из Украины) | Европа (в среднем) |
Дивиденды | 15% | 15% |
Капитальный прирост (реализованный) | 23% | 10–30% |
Таблица 3. Налоговые ставки для инвесторов
Диверсификация через зарубежные акции
Диверсификация — ключ к снижению рисков при инвестициях в зарубежные акции. Распределение капитала по секторам, регионам и инструментам стабилизирует инвестиционный портфель. В 2025 инвесторы из СНГ увеличили долю ETF в портфелях на 25%, что отражает популярность этого подхода.
Зарубежные рынки предлагают инструменты для диверсификации, от отдельных акций до фондов. Например, сочетание акций Apple Inc. (NASDAQ: AAPL) и ETF обеспечивает баланс между ростом и стабильностью.
Создание сбалансированного портфеля
Сбалансированный портфель включает акции из разных секторов: 40% — технологии (Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT), 30% — потребительский сектор (Unilever PLC (LSE: ULVR)), 30% — ETF (Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (IE00B945VV12). Это снижает потери при падении одного сектора.
Для диверсификации:
- Определите цели (рост, доход).
- Выберите 5–10 акций из разных секторов.
- Добавьте ETF для стабильности.
Преимущества ETF
ETF, такие как Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (IE00B945VV12), включают акции SAP SE (XETRA: SAP) и Nestlé SA (SIX: NESN), обеспечивая доступ к сотням компаний с комиссией 0,10% годовых. Они идеальны для новичков благодаря низким рискам и простоте.
Сравнение ETF и акций показывает, что ETF лучше для пассивных инвесторов, а акции — для тех, кто готов анализировать рынок. Например, iShares MSCI World ETF (NYSE: URTH) дополняет портфель глобальным охватом.
Параметр | Акции | ETF (фонды) |
Риск | Высокий (зависит от компании) | Низкий (диверсификация) |
Комиссии | Выше (за сделку) | Низкие (0,08–0,10% годовых) |
Пример | Apple Inc. (NASDAQ: AAPL) | Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF |
Таблица 4. Сравнение акций и ETF для диверсификации
Хотите инвестировать в зарубежные акции правильно?
Инвестировать уверенно, системно, с прогнозируемыми результатами?
Запишитесь на консультацию прямо сейчас. Первичная консультация бесплатна!
В рамках консультации мы рассмотрим все основополагающие моменты инвестирования и работы с брокерским счетом, составим диверсифицированный портфель под ваши цели, а в случае необходимости поможем открыть счёт на ваше имя.
Я проведу вас за руку от идеи начать инвестировать в ценные бумаги до получения первых дивидендов на ваш счёт (или карту) или роста вашего капитала.
Инвестиции в зарубежные акции — ключ к финансовой независимости
Инвестиции в зарубежные акции — это доступ к глобальным возможностям, от роста капитала с NVIDIA Corp. (NASDAQ: NVDA) до пассивного дохода с Coca-Cola Co. (NYSE: KO).
Зарубежные рынки предлагают гибкость, но требуют учета валютных, рыночных и налоговых рисков. Диверсификация через акции и ETF, такие как Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF, усиливает устойчивость портфеля.
В 2025 инвестиции через брокера стали проще, чем когда-либо. Начните с небольшого капитала, изучите рынок и выберите стратегию, чтобы достичь финансовых целей на зарубежных рынках.
