Инвестиции в Голубые фишки (Blue Chip)

Инвестиции в ценные бумаги манят многих возможностью получать достаточно высокую прибыль. Однако, значительная часть инвесторов останавливается до конца не разобравшись в вопросе. Основная причина с которой они сталкиваются (обычно, на теоретическом уровне) — относительно высокие риски. И нужно отметить, что инвестирование в акции действительно сопряжены с рисками. Однако, существуют способы такие риски минимизировать. Это не только покупка ETF или паев в ПИФ, но и инвестиции в высоко надёжные компании — «голубые фишки». Но как инвестировать в голубые фишки? Какие компании (и акции) попадают в эту категорию? Где их найти и действительно ли это максимально безопасно и выгодно?

В этой статье мы подробно разберём эти вопросы и вы будете знать как, зачем и стоит ли инвестировать в голубые фишки в вашем случае. Ведь крайне редко бывает так, что все делится на чёрное и белое. В большинстве случаев вещи и стратегии полезны лишь тогда, когда ими правильно и вовремя пользуются.

В справочном разделе я сформировал список акций «голубых фишек». Если вы захотите инвестировать в голубые фишки — смотрите, выбирайте и покупайте! Для поклонников инвестиций в ETF подобраны соответствующие инструменты — список ETF на голубые фишки (Blue chip).

Что такое голубые фишки

Очевидно, начать стоит с определения понятия «голубые фишки» или «blue chip», как говорят в США. Само название «голубые фишки» перешло в инвестиционную сферу из покера. Голубые фишки в казино — самые дорогие. Исходя из этого, многие могут ошибочно подумать, что голубыми фишками являются самые дорогие компании. Однако, это лишь один из нескольких критериев, причем не самый основной.

Голубые фишки (Blue Chip) — основная ассоциация покерные фишки голубого цвета, которые стоят дороже всех

Согласно данным из Википедия, Голубые фишки — это акции наиболее крупных, ликвидных и надёжных компаний со стабильными показателями доходности, а также сами эти компании. В зарубежных инвестиционных источниках указывается, что голубые фишки — как правило, являются акциями крупной, финансово устойчивой компании с отличной репутацией, которая платит дивиденды. Нужно отметить, что данные определения не в полной мере раскрывает суть рассматриваемого понятия.

Критерии выделения голубых фишек

Часто пишут про критерии, согласно которым выделяют акции такого типа. Примечательно, что не смотря на различные подходы, до сегодняшнего дня нет каких-либо чётко определённых признаков, по которым выделяют акции этого типа. Большинство инвесторов, брокеров и экспертов сходятся во мнении, что акции голубых фишек характеризуются:

• Высокой капитализацией, как минимум в 10 млрд. долларов. Капитализация многих компаний такого плана при этом превышает 100 млрд.
• Историей стабильного роста компании и масштабирования бизнеса. Здесь ключевое слово «стабильный», так как рост не ключевая характеристика
• Вхождением в состав рыночного индекса. Купить голубые фишки надёжно, потому что они включены в рыночные индексы S&P500, NASDAQ, DJIA
• Лидерскими позициями в своей сфере или нише. Как правило, голубые фишки являются лидерами или входят в тройку лидеров своего сегмента
• Наличием дивидендов. За редким исключением, компании «голубые фишки» дивиденды выплачивают
• Историей роста дивидендов. Для выплачивающих компаний, дивиденды по акциям голубых фишек обычно увеличиваются каждый год. В связи с этим, в составе данной категории выделяются «дивидендные аристократы» и даже «дивидендные короли» (это отдельные интересные темы)

Таким образом, мы можем примерно определить, что «голубые фишки» — это акции компаний с высокой капитализации, которые входят в состав индекса, характеризуется стабильным ростом и как правило выплачивают дивиденды, увеличивая их год от года.

Естественно, что в большинстве случаев, за указанными характеристиками стоит известный бренд и имя компании. Во многих случаях компании «голубые фишки» прямо таки доминируют на рынке. В том числе, глобально. Теперь давайте рассмотрим как инвестировать в голубые фишки, а прежде всего — преимущества и недостатки акций «голубых фишек».

Инвестиции в голубые фишки: плюсы и преимущества

Преимущества голубых фишек как особого типа акций заключаются в том, что они прежде всего, характеризуется устойчивостью и надёжностью. Не редко, в периоды рецессии и падения рынка они падают слабее (хотя и воспроизводят вектор рынка!). Стабильный бизнес и денежный поток позволяют им устоять даже на фоне кризиса. Первоклассные компании также выплачивают дивиденды, несмотря на временные трудности. Но как инвестировать в голубые фишки, если не знаешь их сильных сторон? Давайте коротко их рассмотрим. Среди прочих преимуществ акций данного типа можно назвать следующие:

1. Низкая волататильность
2. Стабильные и регулярные дивиденды
3. Возможность долгосрочного инвестирования
4. Повышенная диверсификация
5. Высокая ликвидность

Низкая волататильность курса акций

Акции голубых фишек инвестировать в которых многих хотят — не так сильно колеблются в цене, как акции компаний с невысокой капитализацией. Исходя из того, что на рынке ежедневно обращается огромное количество акций таких компаний, они как правило не подвержены сильным обвалам или взлетам. Даже на фоне «плохих» или «хороших» новостей. Колебания как правило доходят до 0,5-1,5% и редко превышают этот порог. В тоже время, акции небольших компаний в течении дня могут показать как положительную, так и отрицательную динамику под 20, 30 и даже 150%.

Стабильные и регулярные дивиденды

Не все так называемые голубые фишки инвестиции в которые мы рассматриваем — платят дивиденды. Тем не менее, абсолютное большинство платит дивиденды, значительная часть платит высокие дивиденды, а отдельные группы увеличивают дивиденды год от года (дивидендные «аристократы» и «короли»). При этом, для данной группы акций крайне не характерны отмены или задержки выплат. Многие компании США гордятся тем, что выплачивают дивиденды и ежегодно их увеличивают на протяжении 25, 30 а то и 50 лет! Именно по этому, инвестиции в голубые фишки — надежный источник пассивного дохода.

Возможность долгосрочного инвестирования

В отличии от компаний, которые занимают нишу и уходят в небытие, такие гиганты как Coca-Cola, Pepsi, Walmart, IBM, AT&T и многие другие — существуют десятилетиями. Нет сомнений на текущий момент, что даже в случае повальной автоматизации, внедрения ИИ и других «улучшений» и нововведений, люди продолжать покупать еду, пить колу и т.п. Акции голубых фишек инвестиции надежные. На них вы можете положиться через несколько десятилетий. Поэтому, они подходят для долгосрочного инвестирования. Даже в случае «просадки» они все равно будут планомерно дорожать и что главное — существовать.

Повышенная диверсификация

Такие компании как правило имею различные источники дохода. это дает возможность сильно смягчать удары от кризисов и текущих проблем. Сама деятельность компаний такого масштаба более диверсифицирована, чем обычной узкоспециализированной компании. Это отчасти объясняет факт более слабого падения большинства акций голубых фишек в период экономического кризиса. Например, компания Pepsi выпускает не только газированные напитки. Она также выпускает чипсы Lay`s, чай Lipton и целый ряд других продуктов (вы знали об этом?). Поэтому, покупая даже акции одной голубой фишки вы более защищены, чем владея несколькими небольшими компаниями. Однако, не стоит переоценивать данный аспект!

Высокая ликвидность

В силу того, что компании относящиеся к классу голубых фишек велики, имеют большую капитализацию — их акции обращаются на бирже в разы активнее. Сами по себе акции имеют высокую ликвидность, однако если мы рассматриваем как инвестировать в голубые фишки, то можно уверенно говорить про очень высокую ликвидность. Вы всегда без проблем можете купить или продать практически любое количество акций. Причем, за исключением серьезных потрясений (например, вроде обвала рынка в 2008 году или коронавирусного кризиса в 2020 году), цена покупки / продажи (спред) будет незначительной. Инвестиции в голубые фишки являются высоко ликвидными.

Недостатки инвестиций в голубые фишки

Имея весомые преимущества, голубые фишки имеют и недостатки. Конечно же, недостатки присущи всем акциям, как виду ценных бумаг, однако данный тип акций характеризуется рядом отдельных моментов. Прошу учесть, что данные недостатки рассматриваются по отношению к другим акциям (типам), а не к акциям, как к виду ценных бумаг. Среди недостатков голубых фишек существуют всего пару очевидных:

1. Средняя доходность по рынку
2. Привязка к рыночным индексам

Невысокая доходность

Прежде всего, это средняя доходность по рынку, иногда даже немного ниже рыночной. Данный минус не критичен, если принять во внимание плюсы. Однако, нужно понимать, что сколотить капитал быстро у вас с ними не выйдет. Речь идёт не о сверх прибылях, а о банальном превышении среднерыночных значений. Хорошим примером может быть компания Coca-Cola. Она растёт медленнее, чем например Facebook, однако платит щедрые 3,7% дивидендов. Это хороший источник пассивного дохода, но не самый лучший вариант для того, чтобы увеличить ваш капитал. Подробнее вопросы доходности голубых фишек и конкретные цифры мы рассмотрим дальше.

Привязка к фондовым индексам и движениям рынка

Вторым, также очевидным минусом данных акций является их привязка к рыночным индексам. Это тот случай, когда плюс выходит «боком». Если например наступает рецессия, то стоимость акций так или иначе двигается вместе с индексом. Да, как я уже написал это может быть лучше, чем общая картина. Но крайне редко «голубые фишки» идут против течения. Поэтому имея их в портфеле, вы в совсем роде «заложник» ситуации.

В тоже время, активная инвестиционная позиция позволяет более гибко реагировать на рецессию и кризис. Например, в моем портфеле есть акции  типа «голубые фишки», однако после коронавируса они еще так и не восстановились полностью. Вместе с этим, мои позиции по инвестициям в технологии 5G уже дали почти 35% всего за несколько месяцев и давно обошли «предкризисные» значения.

Как инвестору купить голубые фишки

Чтобы купить голубые фишки — не придётся предпринимать ничего сверх обычной покупки акций. Акции данного типа точно также торгуются на фондовом рынке. Вы найдёте голубые фишки на NYSE или Nasdaq. Для покупки вам потребуется:

• Шаг 1. Закрытие долгов, формирование инвестиционного капитала, подушки безопасности
• Шаг 2. Подтверждение происхождения денег
• Шаг 3. Составление инвестиционной стратегии и портфеля (подбор нужных акций)
• Шаг 4. Открытие счета в банке (для перевода за границу денег)
• Шаг 5. Открытие брокерского счета (для получения реквизитов и завода средств на покупку)

Подробнее о механизме покупки акций читайте в статье, или смотрите обучающий раздел.

Также, вы можете заказать персональную консультацию по вопросам инвестирования, в том числе и в акции голубых фишек

Тем не менее, я рекомендую вам перед покупкой разобраться в вопросе не как купить «голубые фишки», а нужно ли вам покупать такие акции. Проблема заключается в том, что инвестиции в голубые фишки подойдут не всем инвесторам. Вы можете не эффективно вложить деньги, а при неправильном подходе даже потерять их. Давайте разберёмся для кого они подойдут и стоит ли вам их покупать. Также рассмотрим альтернативу.

Для кого подойдут инвестиции в голубые фишки

Голубые фишки — не идеальный выбор для молодых и начинающих инвесторов…

Как вы уже поняли, инвестиции в «голубые фишки», в первую очередь характеризуется достаточно высокой стабильностью. Они не так подвержены колебаниям, более плавно меняются в цене, в целом, стабильно растут невысокими темпами. Соответственно, присоединив недостатки данного класса акций, можно сделать вывод, что они не очень хорошо подходят для начинающих и молодых инвесторов. Конечно же, если в ваши планы входит обретение благосостояния и солидного капитала. С точки зрения страховки от потерь, эти акции хороши! Однако, с ними вы не можете рассчитывать на рост выше среднего, а иногда даже средний рост капитала.

Это совсем не означает, что новичкам не стоит покупать данные акции вообще. Отчасти, они могут даже стать защитой от невежества и отсутствия опыта. По крайней мере вы не потеряете много денег. Однако, по прошествии 2-5 лет вы можете обнаружить, что ваш капитал вырос не так, как вы хотели. Если у вас впереди вся жизнь, есть смысл сделать выбор в пользу акций роста. Так вы быстрее сможете достичь серьёзных сумм которые в дальнейшем, обеспечат вас дивидендами, пассивным доходом.

Оптимальный вариант инвестировать в голубые фишки: средний+ возраст инвестора и желание получать стабильный, пассивный доход. Так вы с одной стороны будете иметь гарантированный доход в виде дивидендов. С другой — будете меньше рисковать, так как ваши возможности к восстановлению капитала немного скованы возрастом (у вас нет права на крупную ошибку).

Сколько можно заработать на голубых фишках

Если вы по какой-либо причине решили купить голубые фишки инвестировать в них деньги — это не плохо. Просто ещё раз просмотрите приведённые выше аргументы. Вместе с этим, давайте рассмотрим вопрос сколько можно заработать на голубых фишках. Я приведу ниже несколько примеров с «живыми» цифрами, чтобы вам было понятнее, на что вы можете рассчитывать.

Как и в других примерах с акциями, мы рассмотрим два варианта инвестиционного дохода: дивиденды и изменение курсовой стоимости бумаг.

Заработок на росте стоимости акций Blue Chip

Для данного примера возьмем компанию Abbott Laboratories (NYSE: ABT). Компания основана в 1888 году (!) и работает успешно по сей день. Капитализация превышает $78,848 млрд долларов. Огромное количество современных препаратов, которыми наверняка пользуетесь и вы производят ее дочерние компании.

При этом, по акциям выплачивается дивиденд в размере 1,41% в год. Однако, если говорить про рост стоимости акций голубых фишек на примере Abbott Laboratories, мы получим следующие данные: в 2015 году 1 акция стоила около 50 долларов, в 2020 году — около 100 долларов, с учетом падения после коронавируса. За последние 5 лет, акции компании подорожали на 104%. График ниже ясно все демонстрирует. Учесть стоит лишь то, что за это же время, например, Microsoft вырос на… 400%. Однако и 104% отличный результат.

Вложив в Abbott Laboratories 10 тыс. $ в 2015, вы бы получили 20,5 тыс. $ в 2020, и это без дивидендов (не учтены в расчетах)

Инвестиции в голубые фишки — как растут акции такого типа: пример с Abbott Laboratories за 5 лет (2015-2020гг.)

Прибыль от дивидендов по акциям голубых фишек

Дивидендная доходность — важнейшая составляющая прибыли инвестора по акциям Blue Chip. В отличии от других компаний, голубые фишки имеют устойчивое положение и могут позволить себе щедро вознаграждать акционеров. При этом, в большинстве случаев выплачиваются дивиденды от 1,5 до 6%. Это считается весьма хорошим показателем. Как правило, все выплаты «сверх» ставят компанию под угрозу, а акции начинают терять в стоимости.

Для данного примера возьмем компанию ExxonMobil (NYSE: XOM). Она хотя и сильно потерпела на кризисе от коронавируса, однако платит 7,96% дивидендов. Это хорошее исключение из правила озвученного выше — компания устойчива и максимально стабильно проходит кризис (насколько это возможно конечно, ведь акции потерли в цене порядка 45%!).

Если бы вы владели акциями ExxonMobil на сумму 10 тыс. $ с 2015, то ежегодно получали бы около 790 $, что суммарно к 2020 составляло бы 3950 $ (без реинвестирования!), и если бы акции сильно не упали в цене, то вы могли бы рассчитывать на еще большую прибыль

Коронавирусный кризис, к сожалению, больно ударил по нефтедобывающим компаниям, однако по акциям «голубых фишек» исправно платятся высокие дивиденды, инвестиции в голубые фишки оправдывают себя!

Лучшие акции голубых фишек

Выбирая стратегию инвестировать в голубые фишки (полностью или частично), вам желательно не просто выбрать «из списка» какие-то бумаги. Оптимальный вариант — отобрать лучшие акции голубых фишек на текущий момент. Я не буду приводить утомительные рассуждения и данные по фундаментальному анализу, так как это может занять достаточно много места. Многим это будет и не интересно. Просто предлагаю вам ознакомиться со списком наиболее перспективных акций «голубых фишек» на ближайшее время (учтите, что время меняется и случается непредвиденные, коронавирус тому пример):

1. Apple
2. Microsoft
3. Alphabet
4. Amazon
5. Facebook*
6. Abbott Laboratories
7. The Coca-Cola Co.
8. Berkshire Hathaway
9. Visa
10. JPMorgan Chase
11. Johnson & Johnson

Еще раз обращаю ваше внимание, что на сегодня нет классического списка критериев для попадания в категорию «голубых фишек». Поэтому, например, Facebook в данном списке, исходя из: размеров капитализации, прироста прибыли и дохода, однако эта компания не платит дивиденды, и достаточно молода. Расширенный список компаний голубых фишек (Blue Chip) вы можете посмотреть в справочном разделе.

Данные компании достаточно неплохо показали себя в последние кризисы (2008, 2020). Они имеют высокую капитализацию, на протяжении последних лет стабильно наращивают выручку и доход, а также имеют ряд других плюсов. Если вы составляете диверсифицированный портфель из акций в различных сферах, хорошей идеей будет включить одну или несколько голубых фишек в него. В соответствии с балансом, в нужных пропорциях.

Так вы сможете подстраховаться если «ростовые» позиции не прибавят в цене, а также получить определённые дивиденды (их, кстати, можно реинвестировать и покрыть часть упущенной выгоды). Но как вы поняли, я бы не рекомендовал делать ставку только на «проверенные» компании. Перспективы прибыли по ним, мы уже рассмотрели.

ETF голубые фишки

В конце мы рассмотрим ещё одну интересную возможность инвестировать в голубые фишки. Это своего рода «лайфхак». Однако не стоит снова таки делать ставку исключительно на него. Речь идёт про ETF «голубые фишки». Имеется ввиду портфель акций дивидендных аристократов в составе ETF. В некоторых случаях — портфель из компаний высокой капитализации. Достаточно привлекательная идея, но нужно осторожно подходить к её реализации.

Нужно учитывать, что доходность ETF на голубые фишки находится на уровне среднерыночной или даже немного ниже нее. Проще говоря, в чистом виде эффективнее инвестировать в индекс S&P500 через ETF чем в Blue chip ETFs…

Кроме этого, стоит учесть что многие фонды декларируют, что они инвестируют именно в голубые фишки. На деле же оказывается, что данное понятие слегка размыто. На англоязычных ресурсах я встречал рекомендации таких инвестиций с указанием фонда ETF… VOO (ETF на S&P 500). Это навряд ли «настоящие» инвестиции в голубые фишки. К моему удивлению, автор обосновал выбор тем, что в данный индекс входят «лучшие» компании. Заявление имеет почву под ногами, однако далеко не все компании из S&P500 — голубые фишки (и тем более — лучшие!). Теме инвестирование в Blue Chip через ETF будет посвящена отдельная статья. Здесь же, чтобы вы вдруг не ошиблись, я привожу короткий список из ETF на голубые фишки. Эти инструменты максимально приближены к этому понятию:

• PROSHARES TR/S&P 500 DIVID ARIST (BATS: NOBL)
• FID COVINGTON T/BLUE CHIP GR ETF (BATS: FBCG)
• Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEARCA: VIG)
• iShares Core High Dividend ETF (BMV: HDV)
• ALPS Sector Dividend Dogs ETF (NYSEARCA: SDOG)
• SPDR S&P International Dividend ETF (NYSEARCA: DWX)

Это далеко не полный список ETF на Blue Chip (голубые фишки), которые торгуются на фондовом рынке. Подробнее вы можете посмотреть данные инструменты в справочном разделе (ссылка была в начале статьи).

Выводы

Мы с вами коротко рассмотрели как инвестировать в голубые фишки. Также, я попытался раскрыть проблематику того, зачем в них инвестировать, для кого такие инвестиции будут полезны и некоторые другие вопросы. Давайте коротко отметим основные тезисы:

1. голубые фишки — акции высоконадежных компаний, которые характеризуется стабильностью и умеренным ростом
2. такие акции имеют много положительных качеств, по сравнению с другими, однако не лишены они и недостатков
3. инвестировать основную часть капитала в голубые фишки молодым и начинающим инвесторам — малоэффективно
4. оптимальный вариант инвестиций в голубые фишки — средний+ возраст инвестора и ориентированность на пассивный доход
5. удачный вариант при составлении диверсифицированного портфеля — включение одной или нескольких компаний голубых фишек в его состав
6. желающим купить голубые фишки и инвестировать в них сегодня могут помочь специализированные ETF фонды (например, BATS: NOBL)

Друзья! Если вы хотите инвестировать в акции или ETF, не знаете с чего начать или не понимаете что и как делать — обращайтесь за помощью! Я помогу вам советами, а если захотите и персональной консультацией и составлением вашего инвестиционного портфеля. Я помогу вам сэкономить время и деньги (потери) и вы станете самостоятельным независимым инвестором!

Удачи в инвестициях!