Самое сложное в любом деле — начать. Всегда одолевают сомнения, всегда есть какие-то белые пятна. Но чем больше вы знаете и узнаете, тем менее вам становится страшно. Перед тем, как начать инвестировать через Interactive Brokers, неплохо бы разобраться, что вам потребуется.
Если вы будете понимать по крайней мере большую часть нужных вещей, вы скорее всего станете инвестором и сможете изменить свое будущее. В то время как другие будут продолжать читать «как инвестировать в акции» и т.п. статьи, часто пишущиеся людьми, которые ни одной ценной бумаги в жизни не приобрели…
Что нужно чтобы инвестировать в ценные бумаги гражданам Украины через Interactive Brokers, за границу?
Возраст и финансовая состоятельность
В предыдущих справочных материалах мы уже рассмотрели базовые требования для инвестора: совершеннолетие и гражданская дееспособность. Иными словами, в возрасте от 18 лет вы можете начинать. Для инвестиций через IBKR вам понадобятся деньги. Это очевидная вещь, но к сожалению практика показывает, что многие люди этого не понимают.
Инвестировать можно (и нужно) только ваши личные деньги и другие варианты здесь не приемлемы!
Настоятельно рекомендую отказаться от глупых идей инвестировать деньги, которые вы у кого-то одолжили. И уж тем более, ни в коем случае не инвестируйте деньги, которые взяли в кредит! Я знаю очень много грустных историй, у всех примерно одинаковый конец. Не вижу смысла их пересказывать, поэтому лучше поверьте на слово…
Документы подтверждающие личность
Далее, для того чтобы начать инвестировать через IBKR вам понадобятся документы подтверждающие личность. Вы можете взять паспорт или ID карту гражданина Украины, а также загранпаспорт. Лучший вариант для предоставления на регистрацию счета — загранпаспорт. Там есть ваши данные на латинице, а также вы оставляете для подачи на следующий пункт внутренний паспорт. В противном случае вам придётся «заморочится».
При регистрации вам уточнят перечень документов, которые можно предоставлять для данной процедуры.
Документы подтверждающие место проживания
Вторым и не типичным видом документов для наших граждан является документ подтверждающий место проживания. Для данной верификации есть множество аспектов, по которым брокеру нужно знать где вы живёте. Как минимум, это привязка к налогообложению в стране проживания. Отечественный аналог «прописка» не совсем подходит для сравнения. Тем не менее, вам нужно будет предоставить документ подтверждающий место проживания.
Вы можете подать скан копию национального паспорта со страницей регистрации по адресу, справку к ID карте, счёт на ваше имя по определённому адресу или некоторые другие варианты. Как ни странно, с данным пунктом при регистрации у многих могут возникнуть проблемы. О том как их обойти и решить — в обучающих материалах или на персональной консультации.
Документы подтверждающие законность средств
Ввиду военного положения перевод денег за границу временно заблокирован. Поэтому приведенная ниже информация актуальна больше для подачи брокеру, а не банку (в военное время способы вывода средств другие). Тем не менее не повредит ознакомиться со стандартным подходом.
Далее следует не менее проблемный пункт — документы подтверждающие законность средств, которые вы хотите инвестировать. Данные документы будет требовать от вас банк отправитель перевода (через который вы будете выводить деньги), а не брокер. В последние годы данный вопрос либерализируется. На текущий момент допускаются «безрисковые» (степень риска оценивает сотрудник банка занимающиеся финмониторингом) валютные операции на сумму до 400 тыс. грн. (до недавно — до 150 тыс. грн.). Данный порог вполне реален для старта инвестиционной деятельности. Вы сможете начать инвестировать и ознакомится с этой сферой. Однако, если вы настроены серьёзно, деньги придётся подтверждать.
Сразу хочу отметить, что справка или уведомление банка о снятии депозита (который вы непосильно копии всю жизнь) — не подходят. Также «не прокатит» справка о зарплате с фирмы (даже если вы госслужащий). Нужны документы, верифицированные «налоговой». То есть, отчёты, справки, декларации и т. д.
К сожалению, ввиду низкой финансовой культуры и тотальной неуплаты налогов, обойти этот вопрос получается не у всех. Однако, если постараться, практически все можно решить, зная некоторые моменты…
Счет в банке
Последняя позиция — счёт в банке. Согласно поправкам конца 2019 года, инвестировать на зарубежный счёт можно даже с гривневого счета (сейчас – тем более, за исключением ограничений военного положения). Однако я настоятельно рекомендую вам открыть валютный счёт, а ещё лучше сразу же оформить валютную карту.
Большинство нормальных банков позволяют сделать это недорого, а то и вовсе бесплатно (разумеется, с вас будут брать комиссии за обслуживание).
Для инвестирования средств из Украины во время военного положения вам так же понадобятся либо зарубежный банковский счет, либо аккаунт(ы) платежных сервисов по типу Wise, Paysera, Genome и т.п. Эти вопросы подробнее рассмотрены в соответствующих разделах.
Выводы и перечень необходимого для Interactive Brokers
Рассмотрев все пункты, давайте коротко перечислим, что вам потребуется, чтобы стать инвестором с помощью Interactive Brokers в Украине:
✔ собственные деньги (в идеале от 2000+ долларов)
✔ документы подтверждающие личность
✔ документы подтверждающие место проживания
✔ документы подтверждающие законность инвестируемых средств
✔ банковский счёт, лучше в долларе
✔ зарубежный банковский счет или аккаунт/счет в платежной системе
