Доходность ETF на реальных примерах и цифрах

Также как и большинство инвесторов, я использую ETF в инвестициях. Значительная часть моего портфеля содержится именно в этом типе активов. Это достаточно логично, так как инвестиции в ETF надёжны, просты и выгодны. Но какова доходность ETF? Ведь очень важно знать на что можно рассчитывать ещё до первых вложений. И как ни странно, достаточно сложно найти адекватные материалы в русскоязычном (и украиноязычном) сегменте интернет по этой теме. По крайней мере, я не нашёл на момент написания статьи. Из-за этого прибыльность по этим ценным бумагам немного окружена домыслами и несправедливыми нареканиями. Некоторые указывают на низкую доходность, другие — прославляют прибыль от ETF. Правда, как всегда, где-то посредине…

В связи с этим, предлагаю посчитать ETF доходность на примере реальных фондов и цифр. Мы разберём не просто абстрактную доходность по ETF, но и посчитаем средние значения для каждой составляющей дохода. Так как прибыль может быть получена с различной стороны. Кроме того, мы также высчитаем среднюю доходности по ETF при капитализации и сложном проценте.

В конце, я приведу несколько примеров высокодоходных ETF, и покажу лучшие фонды для пассивных инвесторов. Или тех, кто хочет инвестировать при минимальной активности.

Что берут в расчёт доходности ETF?

Прежде всего, нужно разобраться, из чего такая доходность состоит. Как я уже отметил во вступлении, доходность ETF состоит не из одного, а нескольких показателей. Когда вы видите каки-то цифры, озвученные консультантами или инвесторами, прежде всего нужно задаться вопросом: какие составляющие были учтены при формировании цифр. Например, если утверждают что такой-то фонд имеет доходность в 6% годовых, нужно разобраться, что учитывали говоря про такой показатель.

Среди вариантов получения доходности по бумагам ETF можно четко выделить следующие:

1. Прирост стоимости ETF (удорожание акции)
2. Дивидендный доход по ETF (если он выплачивается)
3. Совокупная доходность (прирост стоимости акции + капитализации дивидендов)

Первым делом, можно говорить про прирост стоимости самой ценной бумаги. Как и классические акции, ETF могут дорожать или дешеветь. В случае если выбранный вами фонд прибавит в цене, вы сможете в будущем продать ваши ценные бумаги с прибылью (за вычетом комиссий и налогов). В принципе, прирост стоимость ETF является основной составляющей дохода. Это связано с тем, что многие фонды ориентированы на рост в какой-то сфере или сегменте, и лишь во вторую очередь выплачивают дивиденды.

Вторым и не менее важным компонентом обеспечивающим прибыль инвесторам являются дивиденды по ETF. Но, как я уже отмечал, далеко не все фонды выплачивают дивиденды. Поэтому, данный компонент может быть включен в учет доходности, а может быть и нет. Необходимо акцентировать внимание, что большинство успешных фондов ETF не платят высоких дивидендов, а некоторые выплачивают, по сути, символические значения. Кроме этого, отдельные фонды самостоятельно реинвестируют дивиденды и тем самым обеспечивают более быстрый рост стоимости одного пая (одного ETF).

Третий вариант — комплексная доходность, которая высчитывается при реинвестировании дивидендов полученных от фонда. Это может быть, как вы уже поняли, самостоятельное или автоматическое (фондом, брокером) реинвестирование. При этом, нужно понимать принципиально важный момент: при реинвестировании дивидендов в совокупности с удорожанием стоимости самого  ETF, средняя ежегодная доходность будет лишь немного выше стандартных значений, но(!) темпы прироста вашего капитала — будут существенно выше. И чем дольше вы реинвестируете дивиденды, тем быстрее будет прирост. Это называется феноменом (или эффектом) сложного процента.

Разобрав основные составляющие, которые берут в расчет доходности по ETF, давайте перейдем к конкретным расчетам по ним.

Какова ETF доходность отдельных составляющих

Как и в большинстве случаев и сравнений, я предлагаю взять известный многим индекс S&P500 и ETF на него. Это фонд iShares Core S&P 500 ETF (NYSEARCA: IVV). На его примере легко понять общие тенденции и ситуацию в целом. Чтобы понять доходность ETF отдельных типов и видов, мы естественно возьмем другие фонды, сектора и компании-эмитенты ETF. В разрезе сравнения доходности по различным составляющим, индексный фонд будет оптимальным.

Мы будем сравнивать и смотреть на доходность по трем направлениям: 1) прирост стоимости ETF; 2) дивиденды по ETF; 3) реинвестирование дивидендов (в ручном режиме). Как и в других случаях, значения доходности — ориентировочные и точные на 98% (ведь еще существуют комиссии, плата за обслуживание счета, вывод средств и т.д.), чтобы в целом вам было понятно, что мы будем иметь.

Сумма для сравнения — 10 тыс. $, период — 5,5 лет (до момента написания статьи + частично 2020 год).

Прирост стоимости ETF

Прирост стоимости (удорожание) ETF — основной «источник» дохода инвестора, который в такие фонды вкладывается. Аналогично с акциями отдельных компаний, цена удачно выбранных ETF растет, и в итоге, в будущем — вы можете претендовать на прибыль. Сам механизм подорожания основывается на результативности деятельности компаний, входящих в состав определенного фонда. Не последнее место в приросте стоимости отдельных ETF играет инфляция. По данной теме, кстати, есть более детальная статья, объясняющая плюсы инфляции для инвесторов.

Статья по теме: Как акции защищают от инфляции капитал?

За последние 5 лет, мы имеем следующие результаты, основываясь на разнице в курсовой стоимости рассматриваемого в качестве примера ETF. Около 5 лет назад, стоимость одного ETF IVV составляла 196$. На момент написания статьи — 329$, с учетом обвала в связи с коронавирусом. Прирост стоимости на 1 ценной бумаге составляет порядка 68% или 133$ в чистом виде за пять лет.

В среднегодовом выражении доходность по данному ETF составляет около 12,3% (68% / 5,5 лет = 12,3% в год) с учетом эффекта сложного процента (прирост стоимости на прирост стоимости)

График роста стоимости одного ETF IVV iShares за 5 лет (+68% доходности) при полностью пассивном инвестировании

Если бы мы вложили в ETF IVV в 2015 году 10 тыс. $, сегодня мы бы имели 16 тыс. 800$ только из-за подорожания стоимости самих бумаг, то есть около 68% доходности за 5,5 лет

Дивидендные выплаты по ETF

Рассматриваемый в качестве примера фонд — выплачивает дивиденды. Рассчитывая дивидендную доходность, нужно учесть, что процентная ставка меняется в зависимости от стоимости самого пая, а также из-за форс-мажорных обстоятельств (уменьшение дивидендов компаниями в составе индекса, отмена дивидендных выплат и т.д.). Для расчета мы берем цену пая на конец расчетного периода и ставку в 1,9%, которая была на протяжении большей части времени.

Как видно из таблицы, за все время мы бы получили примерно 1532$ дивидендов. Это значит, что ежегодная дивидендная доходность, в среднем, составляет около 2,7% (15,1% / 5,5 лет = 2,74% за год). Несмотря на то, что данный подсчет не на 100% точный, нет никакой путаницы и ошибки! Вместо заявленных 1,9% по бумаге, инвесторы получают больше через определенный промежуток времени, за счет увеличения дивидендных выплат и прироста стоимости самих активов. На вложенный капитал инвестор получал в начале 1,9%, год спустя уже примерно 2,1%, а в последний расчетный год около 3,18%. При этом, стоимость 1 бумаги росла, но процентные выплаты сохранялись пропорционально стоимости бумаги. По отношению на вложенный капитал, инвестор получал больше. Наглядно данный «феномен» вы можете посмотреть по ссылке, приведенной ниже на сайте www.dividend.com. Там проведя по диаграмме можно увидеть «вживую» изменения в начислении (в реальном $ и % соотношениях к стоимости бумаги).

Изменения в начислении дивидендов по годам iShares Core S&P 500 ETF (NYSEARCA: IVV)

Для тех, кто хочет видеть цифры, можно привести пример по другому ETF фонду от Vanguard (тикер VOO, ETF на индекс S&P500).

Наглядный пример силы сложных процентов — изменения в начислении дивидендов по Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO) с 2013 по 2020 года (данные с www.nasdaq.com)

* расчет по 2020 году не совсем корректный, т.к. он на момент написания статьи не закончен, а также по причине того, что годовой дивиденд меняется в течении года из-за частичного сокращения и приостановки выплат некоторыми компаниями дивидендов

Если бы мы вложили в ETF IVV в 2015 году 10 тыс. $, до сегодняшнего дня мы бы имели 1532$ дивидендов выплаченных «на руки», что составляет доходность порядка 15,1% за 5,5 лет

Эффект сложного процента при реинвестировании дивидендов по ETF

ETF доходность будет максимальной, если дивиденды, которые вы получаете будут реинвестированы в покупку новых паев фонда. Логично также реинвестировать дивиденды в покупку других ценных бумаг в вашем портфеле, но мы рассматриваем пример доходности ETF на конкретном фонде. Данные расчеты для удобства мы проведем не в целых цифрах (общая сумма / на стоимость 1 бумаги), а в дробных. Так вам будет тяжелее запутаться и мы увидим эффект от реинвестирования сразу.

В отличии от первых двух вариантов, в этом примере, поступаемые в течении года дивиденды по ETF мы реинвестируем в этот же фонд. То есть, за счет полученных дивидендов, мы покупаем новые ETF IVV и уже на большее количество бумаг насчитывается дивиденды. Кроме этого, дорожают сами бумаги (и их больше количество в портфеле инвестора). В конечном счете, у инвестора образуется «снежный ком» из прироста стоимости и дивидендов, который, как правило, в перспективе 10+ лет набирает очень серьезные обороты.

* приведен расчет в не целых цифрах для максимальной точности результата, при этом, данная ситуация может действительно иметь место, так как многие брокеры сегодня разрешают покупать дробленные акции

** в расчетах также, как и в случае с дивидендами, применена ставка +1,9% и докупка на сумму дивидендов ETF, с последующим начислением на остаток процентов следующего года

Как видно из таблицы, с учетом реинвестирования, мы бы получили 18760$ на счету. Это значит, что ежегодная доходность, в среднем, составляет около 15,6% (86% / 5,5 лет = 15,63% за год). Сразу отмечу, что индекс рос так не всегда и предыдущее десятилетие было более умеренным в темпах прироста. В тоже время, наглядно можно увидеть какова доходность ETF при грамотном подходе к финансам!

Если бы мы вложили в ETF IVV в 2015 году 10 тыс. $, и реинвестировали дивиденды, сегодня мы бы имели 18 тыс. 760$ в результате действия сложного процента, то есть около 86% доходности за 5,5 лет

Доходность ETF различных типов

Рассмотрев общие цифры по возможной доходности ETF фондов, на примере индексного фонда IVV от iShares, стоит сказать что существуют и другие значения… В одной из ключевых статей где подробно рассмотрены ETF инвестиции, я приводил пример касательно различных видов ETF фондов. Существуют как «классические» фонды, так и фонды с отдельными специфическими компонентами и стратегиями. В частности, это ETF с плечом, и обратные ETF. При этом, очень часто указывается на то (в частности, сайты «профессиональных» инвесторов, трейдеров, «специалистов»), что это крайне выгодные позиции для «умных» инвесторов и что нужно «уметь инвестировать в ETF». Также пишут что индексные фонды имеют «слабую доходность» или вообще не выгодны инвесторам.

Что ж, давайте посмотрим какова доходность по ETF различных видов. Сравним и сделаем выводы на основе реальных цифр, а не «понтов» и догадок. После этого вам станет более понятно, в какой ETF лучше всего инвестировать. С учетом того, что вселенная ETF сегодня состоит более чем из 2000 фондов, и значительная часть из них не является «классической», мы рассмотрим по несколько примеров из каждой сферы (в реальности их сотни).

Доходность обратных (инверсных) ETF

Обратные (инверсные) ETF или как их называют за границей «Inverse ETFs» — это ценные бумаги, которые по сути являются отражением тенденций в определённом секторе или сфере. А иногда и рынка в целом. Если рынок растет — обратные ETF показывают отрицательную доходность. В случаях, когда рынок падает, ETF обратного типа демонстрируют прибыль. Беда данного инструмента заключается в том, что он не рассчитан на долгосрочное инвестирование. Иными словами — это тот инвестиционный инструмент, который может быть эффективно применен лишь в краткосрочном периоде.

Статистика показывает, что основная фаза рынка — рост. И за последние 100 лет, например, рынок американских акций более 80% времени рос, или лишь в остальное время падал. Таким образом, рост рынка в целом, является более вероятной тенденцией в долгосрочной перспективе, чем падение. Поэтому, делая ставку на падение, вы должны быть уверены, что оно вскоре произойдет. В противном случае, обратные ETF приведут к потере капитала и прямым убыткам. В отличии от индексного фонда, рассчитанного на рост в долгосрочной перспективе, убытки от падения обратных ETF — НЕ восстановятся!

В случае, если вы хотите инвестировать «против» какого-либо сектора, желательно наличие как минимум хороших знаний и пониманий скрытых процессов. Успех вам может быть гарантирован разве что на основании инсайдерской информации… Давайте просто возьмем для сравнения 2 известных обратных ETF доходность по которым посмотрим на примере цифр и графиков. Больше фондов между собой сравнивать не имеет смысла, так как они работают по схожему принципу. Для сравнения мы изучим данные за последние несколько лет по:

• ProShares UltraShort S&P 500 (NYSEARCA: SDS)
• ProShares Short QQQ (NYSEARCA: PSQ)

ProShares UltraShort S&P 500 (NYSEARCA: SDS)

Инвестиционная стратегия фонда ProShares UltraShort S&P500 заключается в следовании за известным индексом американского фондового рынка S&P 500 Index. Данный ETF является инверсным и маржинальным (-2x). Не тяжело заметить нисходящий тренд на всей дистанции с некоторыми пиками. При этом, если бы вы просто купили и держали эти ETF (разумеется так не нужно было делать!), то потеряли бы -82% от капитала. Этого достаточно, чтобы понять, что данный тип ETF обеспечивают доходность не в долгосрочной перспективе. Не рассчитан на пассивное инвестирование!

Пример ETF ProShares UltraShort S&P500 и его доходности за последние несколько лет

Однако, вы можете заметить «пики» или «всплески» стоимости в 2018, 2019 и конечно же в 2020 годах. Это и были времена коррекций на рынке, на которых инвесторы смогли получить прибыль. Однако, инвесторы получили бы доход по этому ETF, если бы купили его непосредственно перед падением (что мало вероятно). Поэтому, говорить о высоких показателях явно не уместно… Но все же, те кто купил бумаги перед падением, получили следующие результаты: ноябрь-декабрь 2018 года +29%, февраль-март 2020 года +75%.

Звучит весьма оптимистично, однако, если данный ETF не был бы продан, выход «в ноль» был бы уже в феврале 2019 года для первого случая, и в мае 2020 для второго.  Затем вся прибыль испарилась и пошел прямой убыток. Я абсолютно, на 100% уверен, что большинство даже очень опытных инвесторов, навряд ли смогли бы рассчитать данные периоды и спрогнозировать движение рынка!

ProShares Short QQQ (NYSEARCA: PSQ)

Фонд ProShares Short QQQ нацелен на обратное соответствие изменений динамики цен на акции в составе индекса Nasdaq-100 Index, за вычетом расходов и вознаграждений управляющим. Также, как и в случае «обратного» ETF на индекс S&P500, ProShares Short QQQ показывает четкую нисходящую тенденцию. Капитал инвесторов, которые бы держали ETF на руках в течении последних 5,5 лет сократился бы на -70%.

Пример ETF ProShares Short QQQ ETF и его доходность за последние 5.5 лет на 2020 год

На графике видны области с увеличением стоимости ETF и получения прибыли в краткосрочном периоде: в ноябре-декабре 2018 года +14,5%, а также в феврале-марте 2020 года в размере +29%. Аналогично рассмотренному выше фонду, доходность этого  ETF достигалась исключительно в сжатые сроки и при условии вхождения прямо перед коррекцией или обвалом. Как я уже написал, такие навыки и знания встречаются едва ли у 1 из 1000 инвесторов…

Доходность ETF с плечом

ETF с плечом или как их называют за границей Leveraged ETFs — типы фондов, которые привлекают леверидж (заемные деньги) для обеспечения повышенной доходности. Исходя из того, что ETF с плечом привлекают 2х или 3х кратное увеличение капитала, доходность по ним должна быть крайне высокой… Но так ли это на самом деле? Узнать можно либо поверив «на слово» либо посчитав на конкретных цифрах.

Как и в случае с обратными ETF, рассматривая фонды с плечом мы будем опираться на данные двух фондов, в качестве примера. Мы рассмотрим показатели прибыли для инвесторов по таким фондам:

• ProShares UltraPro QQQ (NASDAQ: TQQQ)
• Direxion Daily Financial Bull 3x Shares ETF (NYSEARCA: FAS)

ProShares UltraPro QQQ (NASDAQ: TQQQ)

Инвестиционная стратегия ProShares UltraPro QQQ заключается в получении 300% доходности индекса NASDAQ-100 в течение одного дня. Данный тезис звучит крайне обнадеживающе, особенно в контексте того, что последние несколько лет высокотехнологичный сектор растет «как на дрожжах». Действительно, если взять период в 5,5 лет и предположить, что инвестор купить данный фонд и держал его до сегодняшнего дня (сентябрь 2020 года), его доходность составит 728%! Это безусловно очень высокие значения…

ProShares UltraPro QQQ (NASDAQ: TQQQ) и его доходность за последние года

Получается, что пока все «глупые» инвесторы просто вкладывают средства в какие-то там старые фонды типа Invesco QQQ Trust Series 1 (NASDAQ: QQQ)? Vanguard Information Technology Index Fund ETF (NYSEARCA: VGT) и некоторые другие, умные люди — покупают «трехкратную прибыль»?! Данное утверждение является не совсем корректным. Во-первых, указанные выше «классические» фонды имеют комиссию за управление в размере 0,2%, а тот же TQQQ — почти в 1%, что крайне много. Если каждый год отнимать от прибыли 1%, то как ни странно, конечная цифра окажется ощутимо меньше. Во-вторых, трехкратный рост означает и… трёхкратное падение. Поэтому, если ваши активы «просели» с QQQ или VGT на 5%, то с TQQQ — на все 15%.

Можно сделать следующие выводы: такие ETF безусловно имеют доходность выше, чем у классических вариантов, однако и риски для инвестора — выше. В тоже время, долгосрочное удержание скорее всего приведет к успеху. Однако, это лишь пример на один из самых  быстрорастущих в мире индексов! Существуют и другие ETF с плечом и доходность у них явно отличается…

Direxion Daily Financial Bull 3x Shares ETF (NYSEARCA: FAS)

Стратегия Direxion Daily Financial Bull 3x Shares ETF заключается в получение ежедневных инвестиционных результатов, без учета комиссий и расходов, в размере 300% от ежедневной производительности Russell 1000® Financial Services Index. За последние 5,5 лет, результативность этого ETF с плечом является вполне приемлемой. Однако, коронавирусный кризис сильно ударил по банковскому сектору, и он далек от восстановления на момент написания статьи. Видим следующие результаты за рассматриваемый период +34,7%. Если бы не случилось обвала в марте 2020 года, инвесторы которые вложили бы средства в этот фонд получили бы доходность по ETF в размере около +275%.

Direxion Daily Financial Bull 3x Shares ETF (NYSEARCA: FAS) и его доходность за последние 5,5 лет на 2020 год

Вполне очевидно, что это результат «выше среднего». Тем не менее, мы берем за основу расчет, при котором инвестор заходил бы на рынок почти 5 лет назад. В случае покупки данного ETF, например, в 2018-2019 годах, инвесторы понесли бы убытки в размере —35-45%! Это наглядно демонстрирует рискованность операций с плечом. Потеря также троекратная, как и прибыль…

При правильном осознанном выборе, доходность ETF с плечом может составлять значения в процентном соотношении с двумя нулями (100%+), но и рискуете вы также намного больше…

Самые доходные ETF

Конечно же, посмотрев и сравнив ETF доходность у многих возникает резонный вопрос. А какие самые доходные ETF? Или как найти ETF с высоким доходом? И здесь мы сталкиваемся с одним интересным вопросом. На практике получается (и статистика это подтверждает), что высокая доходность является краткосрочным показателем или привязкой к быстрорастущей сфере. То есть, самые доходные ETF являются такими не всегда или не все время! А лишь на протяжении определённого периода. И в зависимости от того, насколько вы разбираетесь в той или иной сфере, вы можете заработать большие деньги. И речь здесь не о спекуляции, а об умении находить инвестиционные возможности.

В большинстве случаев, если вы в поисках доходных ETF уйдёте в «долгосрочное инвестирование», вы либо потерпите убытки, либо приблизитесь результатами к среднерыночным. В случае удачного вхождения — вы можете получить реально огромную прибыль. Я постараюсь объяснить данный тезис на примере. В качестве примера рассмотрим один из «интересных» ETF с плечом доходность которого может напугать людей, не знакомых с фондовым рынком. Это Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares (NYSEARCA: SOXL).

Нужно отметить, что таких фондов можно насчитать несколько десятков, и к большому сожалению, многие начинающие инвесторы попросту не замечают их или не обращают должного внимания, в силу не сформировавшейся инвестиционной стратегии

Доходность ETF Direxion Daily Semiconductor Bull 3X Shares

Известный фонд Direxion Daily Semiconductor Bull 3X Shares — маржинальный ETF, ожидаемая доходность которого соответствует 3-х кратному изменению индекса The PHLX Semiconductor Sector Index в течение одного дня. Какова доходность данного фонда? Она равна рекордным +1093% (!) за 5,5 лет. Да, вы все правильно прочитали, ETF фонд вырос почти на 1100% и показал доходность выше многих «акций роста». Секрет данного фонда в активно развиваемой сфере, сегменте — полупроводниках. Это очень высокотехнологичная сфера, которая стремительно росла последние 5-7 лет. Вы можете убедиться в это посмотрев на график ниже.

Direxion Daily Semiconductor Bull 3X Shares и его доходность за последние 5,5 лет на 2020 год

Как и в случае с другими левериджными ETFs, все очень оптимистично. Но стоит отметить несколько важных моментов. Сектор полупроводников является слегка «перегретым» и заоблачные показатели могут рухнуть в ближайшее время. Более того, как и в других сравнениях, мы берем весь период от начала и до конца. Если же допустить, что инвестор «зашел» после ноября 2017 года, его доходность по ETF будет на уровне… 103%. Это безусловно хороший показатель, но явно не сногсшибательная прибыль. Такой же результат можно было бы получить и при инвестировании в другие сферы БЕЗ кредитного плеча.

Более того, в случае «входа», например, в 2020 году или конце 2019 года, инвесторы только бы вышли в +4,9%. По состоянию на март-апрель 2020 года, капитал вложившихся в этот высокодоходный ETF сократился бы примерно на -78%. Только представьте, вы вложили 10 тыс. $, а через несколько месяцев рыночная стоимость упала до 2200 $! Конечно, настоящие инвесторы прошли бы этот этап и не понесли убытков, однако, то что будет происходить на рынке в действительности не знает никто!

Поиск самых доходных ETF является как минимум активной инвестиционной стратегией (постоянное участие, отслеживание, купля-продажа), а не пассивным инвестированием, как думают многие инвесторы…

Если вы настроены на получение прибыли в долгосрочной перспективе (формирование капитала), не рекомендую вам заниматься «выцеживанием» в категории самые доходные ETF. Гораздо лучше отдать предпочтение широкому индексу. Вам навряд ли удастся превзойти рынок через ETF. Для этого, как правило, нужно разбираться с акциями отдельных компаний и активно инвестировать. Как неоднократно говорил один из выдающихся инвесторов:

Занимаясь инвестициями, добиться удовлетворительных результатов проще, чем кажется большинству людей. А вот добиться выдающихся успехов сложнее, чем кажется.

— Бенжамин Грэмм

Тем не менее, если вы зарезервируете часть портфеля под быстрорастущие сектора через ETF с плечом, вы можете получить безопасно большую прибыль. Это вполне реально. Вам нужно всего лишь разобраться в вопросе или же, прибегнуть к услугам консультанта, который хорошо разбирается в ситуации на рынке и сможет посоветовать самые доходные ETF в дополнение к вашему портфелю. Никогда не делайте «ставку» на какой-то «растущий» фонд.

Лучшие ETF фонды: что выбрать инвестору

Подходя к вопросу выбора лучшего ETF фонда, стоит обратить внимание на то, что понятие «лучший» не равно понятию «доходный». Иными словами, как вы уже поняли, можно найти в текущей рыночной ситуации самые доходные ETF, но вот будут ли они лучшими — это вопрос. Поэтому, я рекомендую вам придерживаться баланса. Это значит, что необходимо учитывать как минимум несколько критериев выбора перед покупкой.

Среди наиболее очевидных критериев лучших ETF можно указать на:

• Эмитента и надёжность компании
• Доходность за последние 3-5 лет (метод экстраполяции не идеален, но он все же работает!)
• Комиссии за управление фондом
• Наличие/отсутствие дивидендного дохода
• Актуальность инвестиционной сферы в перспективе 3-5 лет
• Качественного состава ценных бумаг «внутри» фонда (Holdings)

Более подробно критерии выбора ETF фондов для инвестиций раскрыты в отдельной статье. Если коротко обобщить указанные выше позиции, можно сказать, что вам лучше всего:

Выбрать фонд известного эмитента (например, Vanguard, iShares, SPDR), с ростом стоимости пая за последние 5 лет, с низкими комиссиями за управление (не выше 0,5%, а в идеале вообще на уровне 0,0х%), хотя бы с небольшим дивидендным доходом, в развивающейся сфере или рынке (весь рынок, полупроводники, 5G, AI и т.д.), с ТОПом акций в составе по сфере (если это сектор AI, то например, в составе должны быть акции Google, Intel, Amazon и т.д.)

Список лучших ETF фондов по доходности за последние 5 лет

Этот список не претендует на исчерпывающий, а также на первенство в категории «самые доходные». Я привожу список качественных ETF фондов с приемлемой доходностью, которые гарантируют «спокойный сон» для владельца-инвестора. Это фонды с возможностью пассивного инвестирования. Их, по сути, не нужно отслеживать.

Конечно, это просто список качественных фондов ETF доходность которых можно считать хорошей. Не целесообразно продолжать список далее, ввиду того что хороших бумаг можно насчитать под несколько сотен. Главное — это пример, для понимания. Данный список также не сегментирован, поэтому нужно понимать что здесь присутствуют совсем различные фонды. Например, Consumer Staples Select Sector SPDR Fund — сектор потребительских товаров, SPDR Gold Trust — это по сути ETF на золото, а Vanguard 500 Index Fund — динамика индекса S&P500 через ETF.

Если вы запутались или не знаете какие ETFs выбрать для инвестирования — вы можете воспользоваться специальными сервисами и ресурсами (например, www.etfdb.com, www.etf.com, www.investopedia.com и многими другими). Я также могу вам помочь с выбором ETF, для этого достаточно связаться со мной через удобный для вас мессенджер или форму консультации.

Выводы

Подведем кратко итоги по доходности ETF фондов. В целом, рассматриваемый инструмент, с поправкой на фактор надежности, можно рассматривать как инвестиции с приемлемым уровнем доходности. Вложив деньги в ETF вы планомерно можете увеличивать ваш капитал и даже получать небольшие, но надежные, дивиденды. При этом, следует обратить внимание на следующие ключевые моменты:

• далеко не все ETF имеют высокую доходность
• отдельная часть ETF доступных для инвестирования — может нанести вам прямые убытки (например, обратные ETF)
• средняя доходность по ETF может быть рассмотрена на уровне 8-10% в год (на основании данных последних 5 лет)
• существуют отдельные, высокодоходные ETF (с кредитным плечом), которые могут принести в перспективе 3-5 лет около 500-1000%, но это скорее исключение из общего правила
• высокодоходные ETF (с кредитным плечом), как правило не являются высокодоходными все время, и демонстрируют прибыль на определенных отрезках
• оптимальной стратегией будет включение в ваш портфель (при желании) небольшой части высокодоходных ETF, но никак не ставка на них на 100%

Друзья! Если вы хотите начать инвестиции в акции, ETF, золото, хотите владеть ими и получать дивиденды, увеличивать ваш капитал и благосостояние но не решаетесь или не знаете с чего начать — я помогу вам! На персональной консультации мы разберём все возможные нюансы, составим диверсифицированный портфель, откроем брокерский счёт и вы станете настоящим, полноправным и независимым инвестором.

Я проведу вас «за руку» от открытия брокерского счета до получения первых дивидендов (на счет или карту банка).

Обращайтесь, буду рад помочь!

Удачи в инвестициях!