Одним із найпростіших і найефективніших способів отримувати пасивний дохід є дивіденди від цінних паперів. Не дивно, що у 2025 році як отримувати дивіденди з акцій в Україні стає актуальним питанням для тих, хто прагне фінансової стабільності. Дивіденди — це пасивний дохід, який дозволяє покривати витрати або нарощувати капітал без активної участі. Однак український фондовий ринок не забезпечує надійних умов для таких інвестицій. Ми розглянемо, чому краще орієнтуватися на іноземні акції, особливо США, і як почати отримувати дивіденди в Україні вже через кілька місяців.
За даними Bloomberg на 2025 рік, ринок акцій США зростає в середньому на 7–10% щорічно, а дивідендні акції приносять від 2 до 6% річних, що робить їх привабливими для інвесторів. У цій статті ми розберемо, як сформувати інвестиційний портфель для дивідендів по акціях в Україні, мінімізуючи ризики. Щоб більше дізнатися про пасивний дохід, ви можете ознайомитися з окремою статтею.
Якщо ви хочете дізнатися, як отримувати дивіденди з акцій в Україні, інвестувати в акції, облігації, ETF, REIT та інші цінні папери, отримати допомогу зі складанням інвестиційного портфеля, звертайтеся за порадою або консультацією!
Первинна консультація БЕЗКОШТОВНА!
Чому не підходить український фондовий ринок?
Якщо вас цікавить питання, як отримувати дивіденди з акцій, Україна — не найкращий вибір для інвесторів. На жаль. Український фондовий ринок залишається слабким і непривабливим для отримання дивідендів в Україні. За даними ПФТС на 2025, обсяг торгів на українських біржах становить менше 1% від Варшавської біржі, що вказує на низьку ліквідність. Висока інфляція (понад 15%, за даними НБУ) і девальвація гривні (курс USD/UAH зріс більш ніж на 30% за 5 років) знецінюють доходи від місцевих активів. Військові ризики додатково знижують надійність інвестицій. Якщо ваша мета — надійний пасивний дохід і дивіденди, українські акції — абсолютно неправильний вибір!
Потрібно врахувати, що великі українські компанії, такі як Kernel (WSE: KER), MHP (WSE: MHPC), Ferrexpo (LSE: FXPO), Astarta (WSE: AST) і Ovostar (WSE: OVO), торгуються на іноземних біржах, таких як Варшавська або Лондонська. Але це не рятує ситуацію. Передусім це вже обмежує доступ до дивідендів по акціях в Україні через місцевий ринок. Але це не головна проблема. Основна складність у тому, що ці компанії платять дивіденди як їм заманеться, можуть їх регулярно скорочувати або скасовувати. На противагу цьому іноземні компанії ретельно стежать за своєю репутацією і намагаються платити вчасно, не знижуючи очікувань інвесторів.
Далі ми розглянемо, чому іноземні акції, особливо США, — найкращий вибір для пасивного доходу.
Як отримувати дивіденди з акцій Україна, 2025
Чому найкраще вибрати акції компаній США?
Для тих, хто хоче знати, як отримувати дивіденди з акцій в Україні, акції США пропонують унікальні переваги. За даними S&P Global (на 2025), компанії з індексу S&P 500 Dividend Aristocrats підвищують дивіденди щорічно, а ринок США зріс на 22% у 2024 році. Дивіденди в США виплачуються частіше — раз на квартал або навіть щомісяця, як у випадку з Realty Income (NYSE: O) або іншими щомісячними платниками.
Європейський ринок, навпаки, менш вигідний, оскільки дивіденди частіше річні або піврічні, а індекс STOXX 600 зріс лише на 12% у 2024 році. Акції США забезпечують стабільний пасивний дохід і зростання капіталу, що робить їх оптимальними для отримання дивідендів по акціях в Україні. Більше про пасивний дохід за акціями в окремій статті за посиланням.
Якщо ви хочете дізнатися, як отримувати дивіденди з акцій, Україна — ваше поточне місце перебування, відповідь одна: потрібно інвестувати в зарубіжні цінні папери. Це єдиний надійний варіант.
Що потрібно зробити, щоб отримувати дивіденди в Україні?
Почати отримувати дивіденди в Україні можливо через інвестиції в іноземні активи з використанням брокерського рахунку. Однозначним лідером і фактично без аналогів для українців є компанія Interactive Brokers, яка пропонує низькі комісії та високу надійність. Відкривши рахунок там, українці можуть купувати акції практично будь-яких світових компаній. Альтернативи, такі як Freedom Finance або Exante, також доступні, але Interactive Brokers залишається найнадійнішим вибором для дивідендів по акціях в Україні.
Створення інвестиційного портфеля з акцій, ETF, REIT і облігацій дозволяє отримувати дивіденди вже через 1–3 місяці після покупки. Виплати надходитимуть на брокерський рахунок, а потім ви можете вивести гроші на банківський рахунок (наприклад, у Monobank) або валютну картку. Їх можна використовувати на свій розсуд або реінвестувати. Розглянемо кроки для старту або що конкретно вам потрібно зробити.
- Відкриття брокерського рахунку на платформі, наприклад, Interactive Brokers.
- Визначення бюджету та цілей інвестування.
- Вибір активів: акцій, ETF, REIT або облігацій.
- Купівля активів і налаштування отримання дивідендів.
Щоб дізнатися, як скласти інвестиційні портфелі, прочитайте статтю про інвестиційні портфелі, де детально розкривається питання і також наводяться приклади готових портфелів.
Приклади портфелів для дивідендів
Для тих, хто прагне отримувати дивіденди з акцій в Україні, ми підготували два приклади портфелів із капіталом $100,000. Ці портфелі орієнтовані на дохідність 5% і 7% річних, забезпечуючи пасивний дохід із різним рівнем ризику. Дохідність вище 7% можлива, але пов’язана з підвищеною волатильністю, наприклад, падінням цін високодохідних активів.
Ми склали портфелі, комбінуючи акції, ETF, REIT і облігації, щоб показати, як отримувати дивіденди в Україні з мінімальним управлінням. Далі ми розглянемо їхній склад і характеристики.
Портфель на 5% річних
Цей консервативний портфель фокусується на стабільності, мінімізуючи ризики для пасивного доходу. Він розрахований на дивідендну дохідність близько 5% річних, однак із часом вона зростатиме за рахунок постійного підвищення дивідендів за якісними цінними паперами.
| Актив | Тип | Частка (%) | Див. дохідність (%) |
| iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (NYSE: AGG) | ETF | 30 | 5.0 |
| Realty Income (NYSE: O) | REIT | 20 | 5.0 |
| Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSE: VIG) | ETF | 20 | 1.8 |
| Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) | Акція | 15 | 3.0 |
| Vanguard Total Bond Market ETF (NASDAQ: BND) | ETF | 15 | 4.0 |
Таблиця 1. Приклад портфеля на 5% річних
Портфель на 7% річних
Цей портфель із помірним ризиком орієнтований на вищу дохідність для дивідендів по акціях в Україні. Ці компанії забезпечать вам дохідність на рівні приблизно 8% річних, а також зростання капіталу вище інфляції.
| Актив | Тип </.> | Частка (%) | Див. дохідність (%) |
| Verizon (NYSE: VZ) | Акція | 20 | 6.5 |
| Global X SuperDividend ETF (NYSE: SDIV) | ETF | 20 | 6.0 |
| JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSE: JEPI) | ETF | 20 | 5.5 |
| STAG Industrial (NYSE: STAG) | REIT | 20 | 4.5 |
| SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF (NYSE: JNK) | ETF | 20 | 6.5 |
Таблиця 2. Приклад портфеля на 7% річних
Податки на дивіденди в Україні
Потрібно розуміти, що отримання дивідендів в Україні пов’язане з оподаткуванням. Станом на 2025 рік, громадяни України повинні сплачувати податок із дивідендів як в Україні, так і в деяких країнах, де ці дивіденди виплачуються. У разі з акціями США брокер утримуватиме з дивідендів 15% (withholding tax), однак, оскільки існує угода про уникнення подвійного оподаткування між країнами, в Україні громадяни та резиденти повинні доплатити лише військовий збір у розмірі 5%.
Водночас варто зазначити, що податкові органи в Україні неохоче приймають звіти іноземних брокерів (оскільки вони в електронній формі) і дуже часто намагаються накласти додаткові податки на дивіденди. Це може бути як 9%, зазначені в тексті угоди про уникнення подвійного оподаткування між країнами, і військовий збір, так і всі 18% ПДФО + 5% військового збору.
Тим не менш, ці питання можна “подолати”, а при незначних дивідендах (у кілька сотень доларів щомісяця) багато інвесторів узагалі їх не декларують.
Переваги та безпека
Інвестиції в акції США для отримання дивідендів в Україні мають безліч переваг. За даними Morningstar, дивідендні портфелі приносять пасивний дохід 4–8% річних, а зростання капіталу випереджає інфляцію. Масштабованість дозволяє збільшувати виплати, додаючи капітал, що робить цей підхід зручним для довгострокових цілей.
Безпека забезпечується відсутністю прив’язки активів до України: немає валютних або військових ризиків, значно нижча інфляція. Регуляція SEC захищає інвесторів через брокерів, таких як Interactive Brokers. Тому, якщо вас цікавить питання, як отримувати дивіденди з акцій в Україні і чи надійно це, відповідь — “так”. Загалом, якщо вас цікавлять питання щодо справжнього пасивного доходу, рекомендую дізнатися більше про джерела пасивного доходу.
Хочете отримувати дивіденди з акцій в Україні?
Інвестувати впевнено, системно, з прогнозованими результатами?
Запишіться на консультацію прямо зараз. Первинна консультація безкоштовна!
У рамках консультації ми розглянемо всі основоположні моменти інвестування та роботи з брокерським рахунком, складемо диверсифікований портфель під ваші цілі, а в разі потреби допоможемо відкрити рахунок на ваше ім’я.
Я проведу вас за руку від ідеї почати інвестувати в цінні папери до отримання перших дивідендів на ваш рахунок (або картку) або зростання вашого капіталу.
Як отримувати дивіденди з акцій Україна?
Як отримувати дивіденди з акцій в Україні? Ви вже зрозуміли, що це реальна можливість для створення пасивного доходу. Акції США або ЄС через брокера, такого як Interactive Brokers, забезпечують стабільні виплати та зростання капіталу. На жаль, на даному етапі український ринок не підходить через низьку ліквідність і ризики, але іноземні активи вирішують цю проблему.
Почніть із відкриття рахунку та формування портфеля, щоб отримувати дивіденди по акціях в Україні вже через 1-3 місяці. Ви цілком реально зможете поступово створити капітал, який забезпечить вам щомісячний пасивний дохід і допоможе швидше прийти до фінансової незалежності. За потреби звертайтеся за консультацією!
Успіхів в інвестиціях!
